在下列各项中属于客户财务信息的有（ ）。A:个人资产负债表分析 B:现金流量表分析 C:个人收支表 D:财务比率分析 答案: 个人资产负债表分析;现金流量表分析;个人收支表;财务比率分析A:收支情况 B:客户的社会地位 C:客户的年龄 D: 点我阅读全文
2018年我国银保监会正式颁布了《商业银行理财业务监督管理办法》，（ ）是指是指商业银行接受投资者委托，按照与投资者事先约定的投资策略风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。 在与客户的交流沟通中，一般不建议理财 点我阅读全文
将客户划分为富裕客户大众富裕客户及大众客户的划分标准是（ ）。财务目标目标可以包括（ ）A:以客户的生命周期为标准 B: 以对银行利润贡献度为标准 C:以客户的需求为标准 D:以客户收入为标准 答案: 以对银行利润贡献度为标准A:实 点我阅读全文
分析理财客户的风险特征是应当从哪几方面入手?A:对 B:错 答案: 对A: 客户的年龄 B:客户的受教育程度 C: 客户的风险偏好 D:客户的风险认知度 E:客户的实际风险承受能力 答案: 客户的风险偏好;客户的风险认知度;客户的实际风险 点我阅读全文
根据生命周期理论，个人理财规划就是要平衡一生财务收支，对还是错？A:对 B:错 答案: 对A:对 B:错 答案: 对当理财目标出现资金缺口时，调整理财方案顺序可以是：增加收入减少支出推迟目标实现降低目标增加投资报酬率。对还是错？ 点我阅读全文