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第一章 单元测试
1、
有关理财规划的叙述，下列叙述何者正确?
A:理财规划是一个由现况实现梦想的方法与流程
B:理财规划是针对有钱人设计的财富管理方法
C:理财规划是一辈子只要做一次的全生涯规划
D:理财规划可以保证每样理财目标都可以达成
答案: 理财规划是一个由现况实现梦想的方法与流程
2、
2018年我国银保监会正式颁布了《商业银行理财业务监督管理办法》，（ ）是指是指商业银行接受投资者委托，按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。
A:综合理财业务
B:个人理财业务
C:理财计划
D:私人银行业务
答案: 个人理财业务
3、
将客户划分为富裕客户、大众富裕客户及大众客户的划分标准是（ ）。
A:以客户的生命周期为标准
B: 以对银行利润贡献度为标准
C:以客户的需求为标准
D:以客户收入为标准
答案: 以对银行利润贡献度为标准
4、
以下会对个人理财业务的发展产生影响的因素有（ ）
A:物价水平持续大幅上升
B:医疗制度改革深入
C:互联网普及应用
D:人口老龄化
答案: 物价水平持续大幅上升;医疗制度改革深入;互联网普及应用;人口老龄化
5、
在下列各项中属于客户财务信息的有（ ）。
A:收支情况
B:客户的社会地位
C:客户的年龄
D:财务结构安排
E:客户的投资偏好
答案: 收支情况;财务结构安排
6、
分析理财客户的风险特征是应当从哪几方面入手?
A: 客户的年龄
B:客户的受教育程度
C: 客户的风险偏好
D:客户的风险认知度
E:客户的实际风险承受能力
答案: 客户的风险偏好;客户的风险认知度;客户的实际风险承受能力
7、
个人理财规划是管理一个人的理财事务的过程，对还是错？
A:对
B:错
答案: 对
8、
投资规划主要功能是财富保值增值。对还是错？
A:对
B:错
答案: 对
9、
理财价值观是指理财目标排序。对还是错？
A:对
B:错
答案: 对
10、
根据生命周期理论，个人理财规划就是要平衡一生财务收支，对还是错？
A:对
B:错
答案: 对
第二章 单元测试
1、
以下属于客户非财务信息的是（ ）
A:社会保障情况
B:风险管理信息
C: 投资偏好
D:工资薪金
答案: 投资偏好
2、
在与客户的交流沟通中，一般不建议理财规划师采用（ ）方式进行提问。
A: 诱导式提问
B:开放式提问
C:封闭式提问
D:重申式提问
答案: 诱导式提问
3、
财务目标目标可以包括（ ）
A:实现收入和财富的最大化
B:为退休积累财富
C:为遗产积累财富
D: 通货膨胀率
答案: 实现收入和财富的最大化;为退休积累财富;为遗产积累财富
4、
解释理财流程第三步分析的主要内容（ ）
A:个人资产负债表分析
B:现金流量表分析
C:个人收支表
D:财务比率分析
答案: 个人资产负债表分析;现金流量表分析;个人收支表;财务比率分析
5、
投资偏好是定性数据。对还是错
A:对
B:错
答案: 对
6、
个人理财规划流程第一个步骤的目标是为了厘清服务的范围，以提高实现客户预期的可能性，完成“顾问式营销”，增加“非存贷利差”对金融机构利润贡献。对还是错？
A:对
B:错
答案: 对
7、
个人理财规划服务对所提供信息的全面性和准确性的是要求的，如果理财规划师不能获得足够多的相关信息，可以选择终止服务。对还是错？
A:对
B:错
答案: 对
8、
在分析信息和制订实施个人理财规划的过程中，个人理财师可以向其他专业人员咨询。对还是错？
A:对
B:错
答案: 对
9、
在执行个人理财方案时，不能给客户推销其不需要的产品和服务，要按照客户风险属性进行资产配置。对还是错？
A:对
B:错
答案: 对
10、
当理财目标出现资金缺口时，调整理财方案顺序可以是：增加收入、减少支出、推迟目标实现、降低目标、增加投资报酬率。对还是错？
A:对
B:错
答案: 对
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