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（）是指银行购买保险，以缴纳保险费为代价，将风险转移给承保人。
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美国“9·11”事件发生后引起的全球股市下跌的风险属于（ ）
A 系统性风险
B 非系统性风险
C 信用风险
D 流动性风险
答案 系统性风险
下列说法正确的是（ ）
A 分散化投资使系统风险减少
B 分散化投资使因素风险减少
C 分散化投资使非系统风险减少
D 分散化投资既降低风险又提高收益
答案 分散化投资使非系统风险减少
现代投资组合理论的创始者是（）
A 哈里.马科威茨
B 威廉.夏普
C 斯蒂芬.罗斯
D 尤金.珐玛
答案 哈里.马科威茨
反映投资者收益与风险偏好有曲线是（ ）
A 证券市场线方程
B 证券特征线方程
C 资本市场线方程
D 无差异曲线
答案 无差异曲线
不知足且厌恶风险的投资者的偏好无差异曲线具有的特征是（ ）
A 无差异曲线向左上方倾斜
B 收益增加的速度快于风险增加的速度
C 无差异曲线之间可能相交
D 无差异曲线位置与该曲线上的组合给投资者带来的满意程度无关
答案 收益增加的速度快于风险增加的速度
反映证券组合期望收益水平和单个因素风险水平之间均衡关系的模型是（ ）
A 单因素模型
B 特征线模型
C 资本市场线模型
D 套利定价模型
答案 单因素模型
根据CAPM，一个充分分散化的资产组合的收益率和哪个因素相关
A 市场风险
B 非系统风险
C 个别风险
D 再投资风险
答案 市场风险
在资本资产定价模型中，风险的测度是通过（ ）进行的。
A 个别风险
B 贝塔系数
C 收益的标准差
D 收益的方差
答案 贝塔系数
市场组合的贝塔系数为（ ）。
A 0
B 1
C -1
D 5
答案 1
无风险收益率和市场期望收益率分别是0.06和0.12。根据CAPM模型，贝塔值为1.2的证券X的期望收益率为（ ）。
A 06
B 144
C 12美元
D 132
答案 132
对于市场投资组合，下列哪种说法不正确（ ）
A 它包括所有证券
B 它在有效边界上
C 市场投资组合中所有证券所占比重与它们的市值成正比
D 它是资本市场线和无差异曲线的切点
答案 它是资本市场线和无差异曲线的切点
关于资本市场线，哪种说法不正确（ ）
A 资本市场线通过无风险利率和市场资产组合两个点
B 资本市场线是可达到的最好的市场配置线
C 资本市场线也叫证券市场线
D 资本市场线斜率总为正
答案 资本市场线也叫证券市场线
证券市场线是（ ）。
A 充分分散化的资产组合，描述期望收益与贝塔的关系
B 也叫资本市场线
C 与所有风险资产有效边界相切的线
D 描述了单个证券（或任意组合）的期望收益与贝塔关系的线
答案 描述了单个证券（或任意组合）的期望收益与贝塔关系的线
根据CAPM模型，进取型证券的贝塔系数（ ）
A 小于0
B 等于0
C 等于1
D 大于1
答案 大于1
按金融风险的性质可将风险划分为（ ）。
A 纯粹风险和投机风险
B 可管理风险和不可管理风险
C 系统性风险和非系统性风险
D 可量化风险和不可量化风险
答案 系统性风险和非系统性风险
（ ）是指获得银行信用支持的债务人由于种种原因不能或不愿遵照合同规定按时偿还债务而使银行遭受损失的可能性。
A 信用风险
B 市场风险
C 操作风险
D 流动性风险
答案 信用风险
以下不属于代理业务中的操作风险的是（ ）
A 委托方伪造收付款凭证骗取资金
B 客户通过代理收付款进行洗钱活动
C 业务员贪污或截留手续费
D 代客理财产品由于市场利率波动而造成损失
答案 代客理财产品由于市场利率波动而造成损失
所谓的“存贷款比例”是指__。
A 贷款/存款
B 存款/贷款
C 存款/（存款+贷款）
D 贷款/（存款+贷款）
答案 贷款/存款
金融机构的流动性需求具有（ ）。
A 刚性特征
B 柔性特征
C 宽限性特征
D 清偿性特征
答案 刚性特征
银行对技术性风险的控制和管理能力在很大程度上取决于（ ）。
A 建立系统规范的内部制度和操作流程
B 计算机安全技术的先进程度以及所选择的开发商供应商咨询或评估公司的水平
C 银行自身的管理水平和内控能力
D 员工信息素质高低和对设备的操作熟练程度
答案 计算机安全技术的先进程度以及所选择的开发商供应商咨询或评估公司的水平
金融机构的流动性越高，( ）。
A 风险性越大
B 风险性越小
C 风险性没有
D 风险性较强
答案 风险性越小
流动性缺口是指银行（ ）和负债之间的差额。
A 资产
B 现金
C 资金
D 贷款
答案 资产
当银行的利率敏感型资产大于利率敏感型负债时，市场利率的（ ）会增加银行的利润。
A 上升
B 下降
C 不变
D 波动
答案 上升
为了解决一笔贷款从贷前调查到贷后检查完全由一个信贷员负责而导致的决策失误或以权谋私问题，我国银行都开始实行了___制度，以降低信贷风险。（ ）
A 五级分类
B 理事会
C 公司治理
D 审贷分离
答案 审贷分离
流动性风险是指银行用于即时支付的流动资产不足，不能满足支付需要，使银行丧失（ ）的风险。
A 清偿能力
B 筹资能力
C 保证能力
D 盈利能力
答案 清偿能力
保险公司的财务风险集中体现在（）。
答案：资产和负债的不匹配
下列不属于保险资金运用风险管理的是（）
答案：加大对异常信息和行为的监控力度
（）是指银行购买保险，以缴纳保险费为代价，将风险转移给承保人。
答案：保险转移
有计划自我保险主要通过建立风险准备金的方式来实现。其应对的损失属于（）。
答案：预期损失
（）是基于保险精算技术发展而来的方法。
答案：损失分布法
以下不属于基金托管人信息披露范围的是()。
答案：基金募集信息披露
货币市场基金适合何种类型的投资者( )。
答案：厌恶风险对资产流动性和安全性要就较高的投资者
下列有关基金投资运作的说法，错误的是（ ）。
答案：交易部是基金投资运作的支撑部门，负责组织制定和执行交易计划
基金市场上存在着的两大需求主体，下列说法准确的是（）。
答案：个人投资者和机构投资者
1
做好现金需求预测是开放式基金管理（）的手段。
A募集风险
B赎回与流动性风险
C利率风险
D汇率风险
答案：赎回与流动性风险
2
()基金具有法人资格。
A封闭式
B开放式
C契约型
D公司型
答案：公司型
3
基金管理公司进行风险管理与控制的基础是（）。
A设定风险管理目标
B依法合规经营
C良好的内部控制制度
D使用风险控制模型
答案：良好的内部控制制度
4
证券公司的经纪业务是在（）市场上完成的。
A一级市场
B三级市场
C四级市场
D二级市场
答案：二级市场
5
________是以追求长期资本利得为主要目标的互助基金，为了达到这个目的，它主要投资于未来具有潜在高速增长前景公司的股票。
A股权基金
B开放基金
C成长型基金
D债券基金
答案：成长型基金
6
下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（ ）。
A基金的会计核算
B基金的绩效衡量
C基金的资产估值
D基金的交易
答案：基金的绩效衡量
7
债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（ ），所承担的利率风险越（ ）。
A小，高
B小，低
C大，高
D大，低
答案：大，高
8
以下哪种基金最适合厌恶风险对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资？
A股票基金
B主动型基金
C货币市场基金
D混合基金
答案：货币市场基金
9
基金招募说明书是由（ ）将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出投资决策。
A基金份额持有人
B商业银行
C基金管理人
D基金托管人
答案：基金管理人
10
下列( )不属于货币市场基金所面临的风险。
A证券市场相关风险
B购买力风险
C利率风险
D信用风险
答案：证券市场相关风险
11
目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行证券公司（ ）和基金公司（ ）为主。
A内销外销
B外销内销
C直销代销
D代销直销
答案：代销直销
12
根据投资目标不同，可以将基金分为()。
A封闭式基金和开放式基金
B契约型基金与公司型基金
C公募基金和私募基金
D成长型基金收入型基金和平衡型基金
答案：成长型基金收入型基金和平衡型基金
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