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金融监管的目标包括 A:盈利性目标 B:效率性目标 C:安全性目标 D:公平性目标 答案: 效率性目标;安全性目标;公平性目标
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关于金融资产说法错误的是
A:金融资产不是社会财富的直接代表
B:金融资产往往同时出现在资产负债表的两端
C:金融资产一定是无形资产
D:金融资产在使用过程中自然损耗
答案: 金融资产在使用过程中自然损耗
James在孤岛捡到了一百万美元现钞并带回家，如果其他条件不变并且不考虑法律风险，下列说法正确的是
A:社会财富增加了一百万美元
B:James的财富没有增加
C:其他人的福利遭受了损失
D:社会财富减少了一百万美元
答案: 其他人的福利遭受了损失
属于权益类金融工具特征的是
A:不可上市交易
B:具有事先约定的投资期限
C:所有权人具有剩余求偿权
D:发行人支付事先约定的利息收益
答案: 所有权人具有剩余求偿权
关于金融市场特征说法不准确的是
A:全部都在规范的有形市场进行交易
B:交易转让是有条件的
C:以信用为基础的资金使用权和所有权暂时分离或有条件让渡
D:主要完成货币资金的融通
答案: 全部都在规范的有形市场进行交易
资本市场的交易工具不包括
A:优先股
B:中长期国债
C:国债回购
D:可转债
答案: 国债回购
关于证券承销错误的说法是
A:包销承销商利润主要来自证券买卖差价
B:目前A股发行采用代销加余额包销的形式
C:代销承销商承担的销售风险更高
D:目前公开发行的A股都是通过券商承销发行
答案: 代销承销商承担的销售风险更高
关于经纪人市场和交易商市场说法错误的是
A:交易商市场实行证券双向报价
B:证券拍卖市场通过经纪人来撮合交易
C:柜台市场一般通过拍卖方式完成交易
D:交易商承担报价风险
答案: 柜台市场一般通过拍卖方式完成交易
下列不属于金融市场功能的是
A:反映国民经济状况
B:提供流动性
C:发现价值
D:直接创造国民财富
答案: 直接创造国民财富
全球金融自由化的趋势不包括
A:取消金融监管机构
B:资本账户自由流动
C:汇率自由化
D:利率自由化
答案: 取消金融监管机构
贸易商为自己的库存商品购买火灾保险的行为属于
A:无法确定
B:投机
C:套期保值
D:套利
答案: 套期保值
中国人民银行影响利率的操作不包括
A:调整法定准备金率
B:确定国债收益率
C:调整再贴现率
D:进行央票回购
答案: 确定国债收益率
存款名义利率为5%，通胀率为2%，那么实际利率大约为
A:2.50%
B:2.94%
C:5.00%
D:7.00%
答案: 2.94%
Jimmy以10元价格买入ABC公司股票10手，6个月后股票价格为11元，等效年收益率为
A:21%
B:22%
C:10%
D:20%
答案: 21%
Jimmy以12元价格买入ABC公司股票10手，6个月后股票价格为11元，连续复利的年化收益率为
A:-8.33%
B:-16.66%
C:-8.70%
D:-17.40%
答案: -17.40%
50万元投资一年半后的回收价值为57.5万元，等效年收益率是多少？
A:13.98%
B:9.77%
C:10%
D:9.32%
答案: 9.77%
名义收益率为8%，利息税为20%的债券的税后收益率为
A:6.4%
B:12%
C:8%
D:1.6%
答案: 6.4%
如果其他条件相同，AAA级债券相对于BBB级债券而言
A:发行条件更苛刻
B:收益率更低
C:发行价格更低
D:违约风险更大
答案: 收益率更低
如果账户年利率是相同的，那么以下说法正确的是
A:按半年计复利和按年计复利的收益是一样的
B:如果按半年计复利，等效年收益会小于账户年利率
C:按半年计单利和按年计单利的收益是一样的
D:按季度计复利的收益小于按半年计复利的收益
答案: 按半年计单利和按年计单利的收益是一样的
如果年利率为3%，按年复利计息，本金翻倍的时间大约为
A:10年
B:33年
C:20年
D:24年
答案: 24年
国债收益率曲线从正斜率变为负斜率，下列说法不正确的是
A:中长期国债价格升高
B:投资者预期未来短期利率下行
C:短期国债收益率升高
D:此时整体利率水平往往较低
答案: 此时整体利率水平往往较低
存款机构不包括
A:储蓄贷款协会
B:保险公司
C:商业银行
D:信用社
答案: 保险公司
储蓄银行的资产业务不包括
A:发放工商企业抵押贷款
B:购买政府债券
C:发放消费分期贷款
D:购买抵押担保证券
答案: 发放工商企业抵押贷款
以下哪项不是我国商业银行的职能
A:信用中介
B:股票经纪
C:政策中介
D:支付中介
答案: 股票经纪
中国证监会属于
A:公共监管机构
B:市场内部监管
C:非政府监管
D:行业自律机构
答案: 公共监管机构
下列哪项不是投资银行的业务
A:兼并收购
B:资产管理
C:存贷款业务
D:债务重组
答案: 存贷款业务
哪项保险业务来源的资金可以投资于长期资本市场
A:意外伤害险
B:火灾险
C:车损险
D:人寿保险
答案: 人寿保险
全能型商业银行的特点包括
A:银行主要依赖自偿性贷款
B:导致银行势力过度膨胀
C:经营管理和资金流动性方面易出问题
D:企业无法偿还和银行长期贷款可以转化为长期企业投资
答案: 导致银行势力过度膨胀;经营管理和资金流动性方面易出问题;企业无法偿还和银行长期贷款可以转化为长期企业投资
信用合作社的特点是
A:信用合作社采用股份合作形式
B:可以是信用合作联社
C:可以是自然人信用合作社
D:世界信用合作社理事会是全球信用合作社的监管机构
答案: 可以是信用合作联社;可以是自然人信用合作社
下列关于金融机构说法正确的是
A:新兴的互联网金融公司喜欢标榜自己善于解决信息不对称，但实际只解决了资金供需信息问题，最难的风险识别则由客户自己承担。
B:金融机构本质上是风险识别和风险定价的场所。
C:金融机构的立身之本是信息不对称，只要信息不对称的程度越高，金融机构的利润空间就越大。
D:信息中介需要承担信用风险
答案: 新兴的互联网金融公司喜欢标榜自己善于解决信息不对称，但实际只解决了资金供需信息问题，最难的风险识别则由客户自己承担。;金融机构本质上是风险识别和风险定价的场所。;金融机构的立身之本是信息不对称，只要信息不对称的程度越高，金融机构的利润空间就越大。
下述关于金融监管说法正确的是
A:在市场机制传导机制比较完善法治比较健全的国家，央行对银行的监管未必要放在一起，才能完成货币政策的传导和调控。
B:从机构设置上加强央行与银行监管的联系，能够减少摩擦和协调成本，金融运行将更加顺畅。
C:监管机构的设置可以是分业的或综合的，但监管仍然是分业的按功能区分的。
D:中央银行在金融监管体系中应当出于核心地位
答案: 在市场机制传导机制比较完善法治比较健全的国家，央行对银行的监管未必要放在一起，才能完成货币政策的传导和调控。;从机构设置上加强央行与银行监管的联系，能够减少摩擦和协调成本，金融运行将更加顺畅。;监管机构的设置可以是分业的或综合的，但监管仍然是分业的按功能区分的。;中央银行在金融监管体系中应当出于核心地位
中央银行正式形成的首要标志是
A:拥有代理国库职责
B:负责管理支付清算系统
C:拥有制定实施货币政策的权力
D:取得货币垄断发行权
答案: 取得货币垄断发行权
中央银行在充当“最终贷款人”时履行（ ）的职能。
A:银行的银行
B:发行的银行
C:政府的银行
D:市场的银行
答案: 银行的银行
美国中央银行的类型属于
A:跨国中央银行制度
B:复合式中央银行制度
C:一元式中央银行制度
D:二元式中央银行制度
答案: 二元式中央银行制度
狭义的金融监管主体是指
A:公共监管机构
B:行业自律组织
C:社会中介组织
D:社会舆论监督体系
答案: 公共监管机构
我国当前的金融监管模式体现为
A:统一监管
B:分业监管
C:跨国式监管
D:二元多头式监管
答案: 分业监管
2017年11月，经党中央国务院批准，我国成立（ ）统筹协调金融稳定和改革发展中的重大问题。
A:国务院金融稳定发展委员会
B:中国银保监会
C:金融稳定监督委员会金融稳定监督委员会
D:金融系统性风险委员会
答案: 国务院金融稳定发展委员会
下列表述符合一元式中央银行制度特征的有
A:地方级机构有较大的自主权
B:集中央银行与商业银行职能于一身
C:权力集中统一
D:一般采取总分行制
答案: 地方级机构有较大的自主权;集中央银行与商业银行职能于一身;权力集中统一;一般采取总分行制
下列属于中国人民银行职能的有
A:制定货币政策
B:监管股票市场
C:维护金融稳定
D:监管期货市场
答案: 制定货币政策;维护金融稳定
金融监管的必要性体现为
A:金融领域的高风险与强负外部性
B:投资者保护
C:信息不对称
D:垄断与过度竞争
答案: 金融领域的高风险与强负外部性;投资者保护;信息不对称;垄断与过度竞争
金融监管的目标包括
A:盈利性目标
B:效率性目标
C:安全性目标
D:公平性目标
答案: 效率性目标;安全性目标;公平性目标
以下哪类市场参与者无法直接参与交易货币市场上大部分的交易品种
A:券商和大型企业
B:个人小额投资者
C:中央银行
D:商业银行
答案: 个人小额投资者
下列不属于货币市场交易工具的是
A:同业拆借
B:优先股
C:期限为三个月的银行承兑汇票
D:标的为三年期国债的国债逆回购
答案: 优先股
不属于美国财政部定期发行的国库券品种是
A:4周
B:26周
C:13周
D:55周
答案: 55周
剩余73天的国库券的银行贴现率为4.3%，每十万元面值的价格为
A:99140.02
B:99150.06
C:99130.99
D:99128.06
答案: 99128.06
剩余100天的国库券的卖出贴现率为5%，投资者买入此券持有至到期的年化真实收益率为
A:5%
B:5.14%
C:5.11%
D:5.07%
答案: 5.14%
某投资者以10万元资金做国债隔夜逆回购，合同价格为3.80%，如果一年按照360天计算，投资者的收益为（ ）元
A:15.56
B:14.08
C:3800
D:380
答案: 15.56
一般而言，当经济状况开始恶化时，关于企业短期融资券的说法正确的是
A:和同期限国债之间的利差会扩大
B:发行利率会降低
C:发行评级下降
D:发行成本会提高
答案: 和同期限国债之间的利差会扩大;发行评级下降;发行成本会提高
下列哪些项属于大额可转让存单特点
A:期限可能超过一年
B:不可提前支取，但是可以流通
C:有的支付固定利率，有的支付浮动利率
D:面值大，由投资人决定具体金额
答案: 期限可能超过一年;不可提前支取，但是可以流通;有的支付固定利率，有的支付浮动利率
关于买断式国债回购说法正确的是
A:我国仅在银行间债市进行买断式国债回购交易
B:买断式回购的交易风险小于质押式回购
C:买断式回购合同期限内，融券方拥有标的国债的处置权
D:一般而言，买断式回购的利率小于同期限的质押式回购
答案: 我国仅在银行间债市进行买断式国债回购交易;买断式回购合同期限内，融券方拥有标的国债的处置权
中国人民银行连续暂停央行票据的逆回购意味着
A:短期资金利率可能走低
B:增加市场短期资金供给
C:短期资金利率可能走高
D:减少市场短期资金供给
答案: 短期资金利率可能走高;减少市场短期资金供给
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